Казахстанский Home Credit Bank снова попал под прицел регуляторов. Всего за месяц финансовый институт во второй раз привлекли к ответственности за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Новое дело поступило в специализированный межрайонный административный суд Алматы 10 апреля 2026 года.
Претензии к проверке клиентов
Поводом для разбирательства стало несоблюдение восьмой части статьи 214 КоАП РК. Проверка выявила серьезные пробелы в процедурах KYC — «Знай своего клиента». Банк не обеспечил надлежащую проверку тех, кто пользуется его услугами, проигнорировав требования закона о борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Рецидив в течение апреля
Этот инцидент стал для банка вторым за месяц. В начале апреля финансовую организацию уже штрафовали за аналогичные нарушения: тогда выяснилось, что банк формально подошел к идентификации клиентов, их представителей и конечных бенефициаров. Прошлый штраф составил 420 месячных расчетных показателей (МРП).
Правовые последствия
Статья, по которой квалифицировали действия Home Credit Bank, предусматривает жесткие санкции за игнорирование норм финансового мониторинга. Сейчас материалы дела находятся на рассмотрении в суде Алматы, где будет определена окончательная мера ответственности за повторное нарушение.
